Acuerdo bancario sobre sanciones – Superintendencia de Bancos de Panamá

La Superintendencia de Bancos emitió el Acuerdo No. 3-2026, que establece un marco regulatorio más preciso para sancionar incumplimientos en prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.

• Clasificación clara de infracciones: leves, graves y muy graves.
• Parámetros objetivos para determinar sanciones, reduciendo la discrecionalidad.
• Refuerzo de auditorías internas y sistemas de monitoreo en bancos.

Los asesores financieros deben garantizar que sus clientes cumplan con controles internos y reportes de cumplimiento. Las sanciones pueden implicar multas significativas y afectar la reputación corporativa.